Проверка контрагента: Сочи

Проверка контрагента до подписания договора показывает, существует ли компания на деле, может ли она исполнить обязательства и не приведёт ли сделка к налоговым претензиям. Для этого изучаются сведения ЕГРЮЛ, налоговая и бухгалтерская отчётность, судебные дела, исполнительные производства, сообщения о банкротстве, полномочия подписанта. По итогам заказчик получает письменное заключение: можно ли работать, на каких условиях и какие гарантии запросить.

Адвокат Петрова Е. В. проводит такую проверку для компаний и предпринимателей Сочи перед поставками, подрядом, арендой, покупкой бизнеса или доли. Итог работы — сделка со стороной, риски которой известны заранее и учтены в договоре.

Когда проверка контрагента действительно нужна

Формальная проверка по ИНН в бесплатном сервисе занимает пять минут и выявляет только грубые признаки. Глубокая юридическая проверка нужна, когда сумма сделки значительна, когда предусмотрена предоплата, когда контрагент новый или когда от него зависит срок вашего собственного проекта. Для курортного бизнеса это подрядчики на ремонт до сезона, поставщики оборудования, застройщики апартаментов, продавцы готового бизнеса. Поставщиков отделки проверяют особенно внимательно, если от поставки зависит срок ремонта, и камень из карельских карьеров здесь не исключение.

Второй повод — налоги. Статья 54.1 НК РФ позволяет налоговой отказать в вычетах НДС и расходах по сделке, если основной целью операции была налоговая экономия или обязательство фактически исполнило другое лицо. Компания должна показать, что выбрала контрагента осмотрительно и по деловым причинам. Заключение юриста, сделанное до сделки, служит таким доказательством.

Третий повод — споры. Выиграть суд у фирмы без имущества и счетов можно, но получить деньги по решению почти невозможно. Проверка заранее показывает, есть ли у контрагента из чего платить.

Источники и документы, которые изучаются

Часть сведений берём из открытых реестров, часть запрашиваем у самого контрагента. Отказ предоставить базовые документы уже сам по себе сигнал.

• Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП: дата регистрации, адрес, руководитель, участники, отметки о недостоверности сведений.
• Данные сервиса ФНС о задолженности по налогам, среднесписочной численности и применяемом режиме.
• Бухгалтерская отчётность из государственного информационного ресурса.
• Судебные дела на kad.arbitr.ru и в судах общей юрисдикции через sudrf.ru.
• Исполнительные производства в банке данных ФССП.
• Сообщения о банкротстве и существенных фактах на Федресурсе, реестр недобросовестных поставщиков.
• От контрагента: устав, решение о назначении директора, доверенность подписанта, лицензии и допуски СРО, если они нужны для работ.

При покупке доли или бизнеса перечень шире: договоры компании, кредиты, залоги, трудовые споры, права на недвижимость по данным Росреестра.

Порядок проверки и оформление вывода

Сбор сведений

Получаем ИНН и сведения о предполагаемой сделке. Выгружаем данные реестров, запрашиваем документы у контрагента через вашего менеджера. Если сделка крупная, изучаем также связанные компании руководителя и учредителей.

Анализ признаков риска

Сопоставляем сведения между собой. Настораживают массовый адрес регистрации, директор, который числится руководителем десятков фирм, недавняя смена всех участников, нулевая численность при крупных контрактах, серия исков о неоплате, заявления кредиторов о банкротстве. Отдельно проверяем, вправе ли подписант заключать сделку без одобрения участников.

Заключение и рекомендации

Составляем письменное заключение с выводом по степени риска и предложениями по договору: отказаться от предоплаты, взять независимую гарантию или поручительство директора, предусмотреть поэтапную оплату, установить неустойку и подсудность по месту вашей компании.

Сколько времени занимает проверка

Если контрагент задерживает документы, срок сдвигается на время ожидания. Мы сообщаем об этом сразу, чтобы вы могли отложить подписание.

Проверка не заканчивается подписанием договора. При длительном сотрудничестве, например при годовом договоре поставки или подряде на несколько этапов, сведения о контрагенте стоит обновлять перед каждым крупным платежом. За полгода у компании могут смениться директор и участники, появиться налоговые долги или заявление о банкротстве. Для таких договоров составляем график повторных проверок и перечень событий, при которых платёж лучше приостановить. Это позволяет вовремя воспользоваться правом на отказ от договора или удержание оплаты, пока сумма потерь ещё невелика.

Стоимость проверки

Цена зависит от глубины проверки, суммы и вида сделки, числа проверяемых лиц. Экспресс-проверка по одному ИНН стоит дешевле всего. Проверка группы компаний перед покупкой бизнеса требует нескольких недель работы и оценивается отдельно после знакомства с объектом.

Компаниям, которые регулярно заключают договоры с новыми поставщиками, удобнее включить проверку контрагентов в абонентское сопровождение. Тогда каждая проверка проходит по единому стандарту и не требует отдельного согласования.

Объём, срок и стоимость фиксируются в соглашении до начала работы.

Какие потери предотвращает проверка

Основной риск — потеря предоплаты. Подрядчик получает аванс на ремонт гостиницы, начинает работы и исчезает к маю, а у фирмы нет ни имущества, ни счетов. Проверка показала бы, что у компании уже есть десяток неисполненных решений о взыскании авансов.

Налоговый риск не менее серьёзен. При выездной проверке налоговая может снять вычеты по НДС и расходы по всем сделкам с технической компанией за три года. Доначисления сопровождаются пенями и штрафом, а при крупном размере возможна уголовная ответственность руководителя.

Есть и корпоративные риски. Сделку, подписанную директором без обязательного одобрения, можно оспорить. Договор, заключённый неуполномоченным лицом, может оказаться незаключённым. Покупка доли в компании с долгами превращает покупателя в участника фирмы, которую кредиторы ведут к банкротству, а её контролирующие лица рискуют субсидиарной ответственностью.

Как заказать проверку

Напишите на почту ИНН или название контрагента, суть и сумму сделки, планируемый порядок оплаты. Если у вас уже есть проект договора, приложите его: юрист сразу оценит, какие условия нужно добавить по итогам проверки.

По экспресс-проверке ответ приходит обычно в течение рабочего дня. По развёрнутой проверке вы сначала получите перечень документов, которые нужно запросить у контрагента, а затем письменное заключение с рекомендациями.

Напишите ИНН: проверим.

Сочи. Основной канал связи с адвокатом — электронная почта yurist@юрист-сочи.рф.